Sanksi Perbankan & APU-PPT: Uang Bersih, Sistem Sehat

Sistem perbankan berdiri di atas kepercayaan. Pelanggaran kepatuhan merusak stabilitas. APU-PPT mencegah uang kotor masuk sistem. Prosedur KYC mengidentifikasi nasabah secara benar. Pengawasan internal wajib berjalan ketat.

Temuan pelanggaran dikenai sanksi administratif. Denda besar mendorong perubahan cepat. Pembatasan produk bisa diberlakukan. Manajemen diminta menyusun rencana perbaikan. Tenggat waktu diawasi otoritas.

Pelanggaran berulang memicu sanksi lebih tegas. Pergantian pengurus dapat diperintahkan. Audit independen diwajibkan menyeluruh. Laporan hasil perbaikan harus terukur. Transparansi meningkatkan kepercayaan publik.

Jika ada unsur sengaja dan penipuan, pidana dapat dijerat. Individu bertanggung jawab pribadi. Aset hasil kejahatan bisa disita. Kolaborasi lintas lembaga memperkuat pembuktian. Efek jera menjadi tujuan kebijakan.

Kepatuhan bukan beban, melainkan keunggulan. Bank yang patuh lebih dipercaya pasar. Biaya modal cenderung lebih murah. Nasabah merasa dananya aman. Ekosistem keuangan tumbuh sehat.